旗開網(wǎng)的七步棋：一個(gè)記者追蹤下的幽默行情筆記
新聞現(xiàn)場(chǎng)：記者本以為來拍一條財(cái)經(jīng)軟文，結(jié)果在旗開網(wǎng)的操盤室里被一張Excel表“笑”住了。故事主人公是一位有十余年操盤經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理，他用三句話概括了旗開網(wǎng)的核心：紀(jì)律、數(shù)據(jù)、托管。講到操盤經(jīng)驗(yàn)（操盤經(jīng)驗(yàn)），他半開玩笑地說，牛熊都是鄰居，關(guān)鍵是門鎖有沒有上（風(fēng)險(xiǎn)控制）。平臺(tái)強(qiáng)調(diào)量化與人工結(jié)合，嚴(yán)格止損與倉位管理，符合行業(yè)常見的成熟做法（參見CFA Institute關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的建議：https://www.cfainstitute.org）。
記者隨手查看了一個(gè)代表性投資組合（投資組合評(píng)估）：多因子模型選股、債券與貨幣類資產(chǎn)對(duì)沖，目標(biāo)波動(dòng)率控制在8%以內(nèi)，同時(shí)關(guān)注夏普比率與回撤。對(duì)于行情波動(dòng)追蹤，團(tuán)隊(duì)使用實(shí)時(shí)風(fēng)控指標(biāo)（如VaR與ATR）并接入主流數(shù)據(jù)源（Bloomberg、Wind），以便第一時(shí)間響應(yīng)突發(fā)波動(dòng)（來源：Bloomberg，https://www.bloomberg.com）。
關(guān)于收益計(jì)劃，旗開網(wǎng)提出了分層目標(biāo)：保守客戶追求年化3%-5%，積極客戶目標(biāo)8%-12%，并以情景分析展示不同市場(chǎng)下的收益與回撤；這類透明化有助于投資者設(shè)定合理預(yù)期（收益計(jì)劃）。在投資方向上（投資方向），平臺(tái)當(dāng)前偏好科技與醫(yī)藥的結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)，同時(shí)配置消費(fèi)與固定收益以穩(wěn)健應(yīng)對(duì)宏觀波動(dòng)。
資金監(jiān)管是重點(diǎn)：所有客戶資金實(shí)行第三方銀行托管與獨(dú)立賬戶管理，且接受合規(guī)審計(jì)和平臺(tái)準(zhǔn)入審查，符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的要求（資金監(jiān)管；參考中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)信息：http://www.amac.org.cn）。整個(gè)故事以記者的旁觀者視角展開，既有幽默吐槽，也有專業(yè)點(diǎn)評(píng)：旗開網(wǎng)并非神話，但在制度化、透明化與技術(shù)驅(qū)動(dòng)下，正走出一條可持續(xù)的道路。
你愿意把自己的“第一桶金”交給像旗開網(wǎng)這樣的平臺(tái)嗎？你更看重收益率還是本金安全？在當(dāng)前市場(chǎng)波動(dòng)中，你會(huì)選擇主動(dòng)還是被動(dòng)投資？
常見問答：
Q1：旗開網(wǎng)的資金托管安全嗎？A1：采用第三方銀行托管并定期審計(jì)，符合行業(yè)合規(guī)要求（見平臺(tái)披露）。
Q2：平臺(tái)如何控制回撤？A2：通過量化模型、風(fēng)控規(guī)則與資產(chǎn)配置三重手段，設(shè)定止損與目標(biāo)波動(dòng)率。
Q3：收益目標(biāo)是否保證？A3：任何收益目標(biāo)均為預(yù)期而非保證，投資需量力而行。
作者：柳青發(fā)布時(shí)間：2025-09-12 18:03:14